(2022年11月12 日更新： FTX 面臨流動性危機，已宣佈破產！）
最近的加密貨幣市場可謂腥風血雨。截至2022年7月4日，龍頭大哥比特幣 Bitcoin和二哥以太幣 Ethereum的價格從最高位下跌起過70%，不少altcoin的價格更已從最高位跌超過85%。如此慘烈的市場環境更是一石激起千層浪，不少加密貨幣交易所、借貸平台爆雷的消息隨之此起彼落。除了一些名不經傳的二、三線交易所因資不抵貸而破產外，不少響噹噹的名字如Terra Luna、Celsius、Voyager Digital、三箭資本等都出現限制用戶提款或是破產重組的消息。各大交易所也紛紛傳出裁員的新聞，市場氣氛跌至冰點。
在這個人心惶惶的時候，我們無可避免地擔憂自己正在使用的交易所是否安全。可是除非你的投資策略是把錢全放在冷錢包 Cold Wallet裡頭hodl，不然我們還是要用到加密貨幣交易所的。在熊市中最重要選擇聲譽良好、運營能力健康的交易所，Kelvin在此會介紹5間相對比較安全的加密貨幣交易所，讓你在加密貨幣熊市中依然可以安心交易。
Binance — 公認的全球最大加密貨幣交易所
說到最安全的Crypto交易所，Binance 幣安絕對是當之無愧。Binance於2017年成立，總部設於中國，後來因合規和法律問題把總部遷移至日本、馬爾他和開曼群島等地。Binance現時於全世界各地都有辦公室，是一間全球性的交易所。Binance的創辦人是加拿大藉華人工程師趙長鵬（CZ），他亦被視為現今幣圈中擁有巨大影響力的超級富豪。
Binance接受香港人開戶，但需要進行至少 “Verified” Level的KYC，即是要提交身份證和進行面容識別。基本上 “Verified” Level的功能已經足夠一般用家使用，若果你有需要加大提款／存款額度的話，可以提交地址證明進行 “Verified Plus” Level的KYC。除此以外，因合規的原因香港用戶無法在Binance上進行期貨合約交易。
Binance的特色：
- 全球最大的交易所：根據CoinMarketCap和CoinGecko的數據，Binance不論在現貨（Spot）還是衍生商品（Derivative）市場的交易量都是全球最大的。而且在兩個平台的exchange score評分中，Binance都取得10分滿分，是幣圈中公認最大間的交易所。
- 交易深度廣闊：Binance擁有超過9000萬註冊用戶，支援超過600種交易對（trading pair）。所以Binance交易所的24h交易量非常大，流動性極高，就算市況波動時亦能順利進行交易。
- 豐富投資產品：除了現貨和合約外，Binance還提供流動性挖礦（Swap Farming）、幣安寶（Binance Earn）、OTC、Launchpad等產品。
- P2P交易：Binance的P2P交易是其中一個最方便地把法幣（Fiat）轉換成穩定幣（Stablecoin）的方法。
- 自家區塊鏈：BNB Chain（幣安鏈）是Binance自家的區塊鏈，由舊有的Binance Chain（原幣安鏈）和Binance Smart Chain（幣安智能鏈）組合而成，有著快速便宜的特性。BNB（Binance Coin）是Binance推出的平台幣，可用於支付交易所的交易手續費或是BNB Chain的gas fee。
- 新幣認購：不少有潛力的新項目會選擇在Binance上進行IEO（Initial Exchange Offering）。Binance會負責進行嚴格的項目審查，確保不會影響自身聲譽，所以比起項目自身發起的ICO（Initial Coin Offering）更安全。
- Crypto學習平台：Binance Academy（幣安學院）是幣圈中其中一個最佳學習平台，內容更新速度快，覆蓋範圍廣。
- 旗下品牌眾多：Binance除了是最大的加密貨幣交易所外，亦坐擁一眾區塊鏈公司。Trust Wallet、CoinMarketCap等都是Binance旗下的公司。
Binance 開戶：開戶後14日內存款至少US$50，你和Kelvin都會獲得100 USDT的交易手續費返現券
{更新: 已破產} FTX — 比肩Binance的創新交易平台
2022年11月9日更新：
FTX 在11月頭被揭穿有流動性危機，加上 Binance CEO CZ 在 Twitter 上揚言要拋售所有持有的 FTT token，導致恐慌情緒蔓延，所有 FTX 用戶都趕著提錢走。 FTX 由於本身流動性不足（照理說這是不應該發生的…… 所以有傳言 Sam哥揶用了客戶資金在外面投資，甚至是借給了 Alameda Research），所以導致擠提，FTX 已停止處理提款。
所以說熊市真的是無奇不有，什麼事情都可能發生，最安全還是把幣存在冷錢包裡……
11月12日更新：
FTX 在 Twitter 上發聲明，宣佈已申請美國 Chapter 11 破產保護，換言之用戶的存款已凍過水…… 想不到半年前才介紹是間安全的 crypto exchange，現在卻割了散戶韭菜……
第二間要介紹的加密貨幣交易所是FTX，其全球交易量現時僅次於Binance。不過與其說FTX是一間加密貨幣交易所，不如稱呼它作一個交易平台，因為除了一般的Crypto現貨、合約交易外，FTX還提供很多有趣的投資產品和標的，例如是股票化幣（Tokenized Stocks）等等。FTX的創辦人是幣圈中的風雲人物 — Sam Bankman Fried（SBF，人稱Sam哥）。Sam哥在創立FTX前創辦了量化交易公司Alameda Research，於2021年還入選了Forbes 30 Under 30。
FTX雖然接受香港人開戶，但因合規原因而只接受PI（專業投資者）開戶，即你需要擁有至少$800萬港元資產，或是有律師證明自己是專業投資者。
FTX的特色：
- 有趣的投資標的：FTX有多項創新的投資產品，例如是加密貨幣指數合約、股票代幣、槓桿代幣、預測類商品等。當中預測類商品甚至可讓你預測誰會當選美國總統，吸引到原本只關心政治的投資者進入加密貨幣市場。
- 平台幣 FTT：FTX有自己的平台幣FTT，只要質押（stake）指定數量的FTT便可獲得不同的交易所優惠。另外FTT的社群於月前成立了自治組織FTT DAO，日後可憑FTT參與它們的投票等活動。
- IEO：作為比肩Binance的交易所，同樣有不少新項目會找FTX作IEO，所以用FTX有機會認購到具升值潛力的代幣。
- 以美元作結算：FTX與多間穩定幣發行商達成合作關係，用戶可以在USDC、BUSD、HUSD、TUSD、USDP之間任意轉換，結算時統一以美金 USD計算，非常方便。
- 擴張速度快：FTX在全球擴張版圖的速度極快，不斷透過收購來加強自身業務，較知名的收購有Blockfolio、Liquid等。於今次的加密貨幣熊市中FTX亦透過放貸、收購等方式幫助一些有財務困難的公司，例如BlockFi便和FTX簽署了借貸和收購協議。
FTX 開戶：開戶即可獲得5％交易費用減免
Bybit — 主打衍生商品的新加坡加密貨幣交易所
Bybit於2018年由周本（Ben Zhou）成立，總部位於新加坡，最初主打期貨合約等衍生品交易，後來慢慢發展成全方位的加密貨幣交易所。現時Bybit的現貨和衍生品交易量都穩居全球頭十，亦是少數香港人能夠開戶進行期貨合約交易的交易所。Bybit近年積極拓展海外市場，其中一個大型的marketing推廣是贊助F1車隊 Oracle Red Bull。
Bybit的特色：
- 多元衍生品交易：Bybit提供USDT和USDC的永續合約（Perpetual Contract）、反向永續合約（Inverse Perpetual Contract）、反向交割合約（Inverse Futures）和USDC期權（USDC Options）。
- 一流的市場深度：Bybit的衍生品交易量長期佔據全球頭三，合約深度足夠，所以深受一眾合約投資者的歡迎。
- 支持P2P入錢：Bybit於2022年推出了P2P交易，讓我們可透過Bybit作為中間人，從場外用法幣買入加密貨幣。
- 跟單交易：Bybit有Copy Trading的功能，我們可選擇跟單一眾交易達人獲得收益。
- 豐富活動：Bybit會定期舉辦交易和抽獎活動讓用戶參加，獲勝者會贏得巨額獎金，當中最矚目的是一年一度的WSOT比賽。
Bybit 開戶：開戶後30日內存款至少US$20和交易US$250或以上，你和Kelvin都會獲得20 USDT
Kraken — 2011年成立的老牌加密貨幣交易所
Kraken的特色：
- 銀行牌照：Kraken於2020年取得美國首張「特殊用途存託機構」牌照（Special Purpose Depository Institution，SPDI），旗下Kraken Financial獲淮提供加密貨幣託管服務，是美國第一間開設銀行的加密貨幣公司。
- OTC場外交易：Kraken的場外交易平台提供1對1的專業支援和顧問服務，全年無休24小時運作，適合需要進行大額交易的機構和投資者。
- 期貨交易：只有少數交易所有提供加密貨幣期貨交易服務，Kraken是其中一間。
- 24/7 客服：Kraken的客服24/7 運作，讓處於不同時區的客戶都可以迅速得到實時支援。
Gemini — 著重合規安全的美國加密貨幣交易所
最後一間要介紹的加密貨幣交易所是總部位於美國紐約的Gemini，以著重合規和安全見稱。Gemini於2014年由Winklevoss兄弟成立，打著「安全第一」 “Security-First”的名號起家。經過多年的發展，Gemini已成長為一間全球性的Crypto交易所，現時在超過60個國家營運。
Gemini於2020年進軍亞太區市場，現在接受香港人開戶，而且還可以用到Gemini Earn、Gemini ActiveTrader等功能，開戶時需進行KYC認證，提供個人資料和身份證副本。
Gemini的特色：
- 著重合規安全：Gemini受紐約州金融服務部（NYSDFS)監管，除了擁有ISO 27001網絡安全證書外，亦是全球第一間獲得SOC 1 Type 2和SOC 2 Type 2認證的加密貨幣交易所。
- 強大的合作夥伴網絡：Gemini與不同公司都有合作關係，例如它是Brave瀏覽器Brave Rewards的託管錢包，以及為Samsung Blockchain Wallet提供交易功能。
- 自家穩定幣：Gemini Dollar (GUSD) 是Gemini發行的美元穩定幣，在Gemini平台上可以1:1兌換美元。GUSD定期接受會計審查，確保背後有足夠的美元支持；根據官網資料，部分Gemini用來支持GUSD的美元儲備受FDIC保障。
- 創投基金：除了交易所業務外，Gemini也成立了自己的創投團隊Gemini Frontier Fund，投資區塊鏈行業中有潛力的初創公司。較著名的投資項目包括The Sandbox、1inch和Zebec。
Gemini 開戶：開戶後30日內交易US$100或以上，你和Kelvin都會獲得US$10等值的比特幣 Bitcoin
總結和重要提示
加密貨幣市場波動極大，市況變幻莫測，這裡介紹的交易所只是Kelvin個人認為比較值得信賴的交易所，而事實上它們也只是相對安全，而不是絕對安全。就算Binance、FTX等是現在最大型的交易所，都仍然存在倒閉的風險，2014年Mt. Gox倒閉便是好例子。所以在選擇使用哪一間加密貨幣交易所時，我們都應該自己先做好資料搜集才決定，特別是在熊市／市況波動時，更應該多加小心。
若果你有興趣於上面任何一間交易所開戶，又不介意支持一下Kelvin的話，可以用Kelvin的推薦連結開戶：
常見問題：
Binance 幣安是間可靠的加密貨幣交易所嗎？
Binance 幣安是現時全球交易量最大的加密貨幣交易所，亦是幣圈中公認最大間的交易所，安全性屬於首屈一指。
香港人可以開戶哪間加密貨幣交易所？
Binance、Bybit、Kraken和Gemini都接受香港人開戶，FTX則只接受香港的專業投資者開戶。
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